Служба финмониторинга — федеральный исполнительный орган, на который возложен ряд функций, связанных с противодействием отмыванию доходов преступного происхождения, спонсированию террористической деятельности и финансовому обеспечению распространения оружия массового поражения. Также данный орган осуществляет выработку политики государства и юридическую регулировку в означенной отрасли, координирует соответствующие действия остальных федеральных исполнительных органов, прочих организаций и структур. Ещё Росфинмониторинг является национальным центром, оценивающим уровень угрозы безопасности государства, которая может возникать вследствие осуществления операций с финансами либо другими материальными объектами, и вырабатывающим способы противодействовать этой угрозе.
Какие функции выполняет Росфинмониторинг
На этот орган возложено выполнение таких функций:
- Контроль работы физлиц, компаний, учреждений в сфере выполнения законодательства РФ, касающегося противодействия отмыванию доходов, которые были получены вследствие нелегальной деятельности, а также материальному обеспечению террористической активности.
- Привлечение виновных в этом лиц к наказанию, если обнаруживаются такие нарушения, соответственно законам РФ.
- Сбор, обработка и анализ сведений относительно операций, подлежащих контролю.
- Выявление действий, которые указывают на противозаконные сделки с ценностями либо операции с деньгами, касающиеся терроризма и отмывания преступных доходов.
- Учёт компаний, которые совершают сделки с материальными объектами и финансовые операции, в области работы которых отсутствуют отдельные надзорные органы.
- Разработка и реализация мер, направленных на предупреждение правонарушений в той части законодательства, которая касается противодействия отмыванию финансов, добытых незаконным путём.
- Взаимодействие и обмен данными с организациями международного формата, органами других государств.
- Направление полученных сведений в полицию на основании её запросов в области препятствования отмыванию доходов и спонсированию терроризма.
- Поддержание рабочего состояния специализированной информационной базы.
- Хранение в условиях строгой засекреченности сведений, которые относятся к государственной, банковской, коммерческой тайнам, а также иных данных конфиденциального характера.
Какими полномочиями обладает Росфинмониторинг
Для реализации своих функций Расфинмониторинг наделён такими правами:
- Пресечение тех действий физлиц и юрлиц, которые включают нарушение законов РФ в профильной сфере.
- Направление предложений руководству соответствующих органов относительно привлечения виновных физлиц и юрлиц к наказанию.
- Запрашивание сведений и документации, которые нужны, чтобы принять окончательное решение, у обладающих соответствующими полномочиями органов.
- Осуществление исследований и экспертиз с помощью сторонних компаний.
- Организация профильных комиссий.
- Проведение расследований, проверок.
- Использование прочих прав, которые предусмотрены законами РФ.
Сфера контроля Росфинмониторинга
Под контролем данного органа находятся следующие виды финансовых операций:
- Переводы финансов от юрлиц физлицам (исключения — зп и вознаграждения).
- Получение финансов в валютной форме (с оффшоров, из-за рубежа и др.).
- Поступление наличных на протяжении 1 суток.
- Постоянные операции однотипного характера, связанные со снятием больших финансовых сумм.
- Многочисленные депозиты, открывающиеся на небольшое время (не дольше месяца) и закрывающиеся после окончания данного времени, со снятием финансов в наличной форме.
- Приобретение/реализация валютных финансов и дорожных чеков, а также обмен повреждённых купюр на целые в размере от 600 000 р. (или в эквивалентном размере в иностранной валюте по курсу).
- Приобретение физлицом акций, облигаций и т. п. с оплатой наличными финансами.
- Обмен купюр крупного номинала на купюры мелкого номинала (либо наоборот) в сумме до 600 000 р.
- Явное пренебрежение привлекательными для клиента условиями со стороны этого клиента. К примеру, размещение больших сумм в депозиты без уточнения процентных ставок и иных условий.
- Совершение явно бессмысленных в экономическом отношении операций. К примеру, оплата 6-значной зп в фирме, где имеет место нулевая отчётность в бухгалтерии.
- Невозможность установления сторон сделки.
- Необоснованность переводов средств на счета банков, предлагающих плохие депозитные условия (низкая ставка по депозиту, значительная комиссия и др.).
Становиться на учёт в данный орган должны отдельные организации и бизнесмены, совершающие действия с финансами либо другими ценностями, чья работа не контролируется определённым надзорным органом. Это, в частности, лизинговые фирмы и операторы, принимающие платежи.
Ещё Росфинмониторинг осуществляет контроль фирм и ИП, которые занимаются посредническими услугами, связанным с торговлей недвижимостью, и компаний, которые заключают договоры по финансированию, подразумевающие уступку финансового требования, как финансовые агенты.
Для ИП и компаний, в области работы которых есть орган надзора, становиться на учёт в Росфинмониторинг нет необходимости.
Каждое юрлицо и ИП должны сообщить в данный орган о проведении сделки на сумму от 600 000 р. (если это не сделка с недвижимостью).
К примеру, когда покупатель, являющийся физлицом либо юрлицом, приобрёл в ювелирном магазине украшения на сумму от 600 000 р., этот магазин должен сообщить о данной покупке в Росфинмониторинг.
Также, когда сумма продаваемого недвижимого имущества составляет минимум 3 000 000 р. (или эквивалент в иностранной валюте по курсу), о такой сделке тоже требуется сообщать в Росфинмониторинг. К примеру, данные о подобной сделке должна подать компания, которая выступает посредником по операциях с недвижимостью, иначе говоря, риэлтерская фирма.
Ответственность за нарушения закона
Отказ от подачи в Росфинмониторинг данных о действиях, которые подлежат контролю со стороны этого органа, чреват административным штрафом. Для должностного лица он составляет 30-50 тыс. р., для юрлица — 200-400 тыс. р., также в последнем случае возможен принудительный перерыв в работе юрлица на время до 60-и дней.
