ETF фонды на Московской бирже: преимущества и недостатки

Из-за произошедшего обвала многочисленных рынков в связи с коронавирусной инфекцией, многие инвесторы стараются уйти в покупку защитных активов (к примеру, золото). Правда, многие не в курсе, что не всегда приходится его приобретать. В этой статье вы узнаете о ETF на Московской бирже, а также о том, в какие фонды лучше всего вкладывать свои средства

Что такое ETF на московской бирже

Итак, под ETF (exchange traded funds) принято понимать торгующих на бирже инвестиционные фонды.

Чтобы разъяснить ситуацию, необходимо разобраться с работой таких фондов.

ETF фонд график
Businessmann schreibt ETF auf Tafel Konzept.

Представьте, что в мире существует большое количество компаний, которые обладают акциями различного номинала. У некоторых фирм ценные бумаги в течение месяца могут вырасти на 9%, а у других – скатиться на 2% вниз. Если вы будете вкладывать средства только в одну из компаний, то можно прогореть и не получить деньги.

Для уменьшения вероятности потери средства существует возможность приобретения акций сразу в нескольких компаниях. Только представьте, что где-то вы получите дивиденды, где-то потеряете, но в целом останетесь в плюсе. Правда, и тут возникают проблемы со стоимостью акций (у разных компаний она различна). В результате, для создания диверсифицированного портфеля потребуется израсходовать не меньшее сотен тысяч.

Данная проблема решается деятельностью фондов. Так, в задачи фонда входит создание диверсифицированного портфеля, состоящего из различных ценных бумаг, а затем продажа долей в этом портфеле инвесторам.

Войти в инвестиционный фонд не сложно, ведь достаточно потратить не более нескольких тысяч рублей. Поэтому многие инвестору любят работать именно с инвестиционными фондами, сокращая собственные риски, а также повышая возможную доходность по своим вложениям. Это правильно, ведь те, кто не хочет терять средства, должны с умом подходить к выбору и к вопросу способа инвестирования. В противном случае вся его суть будет нарушена, а инвестор не получит предполагаемый доход.

Основные характеристики ETF

Любой ETF обладает рядом характеристик. В целом основными принято считать:

  • Простота. Фонд – финансовый инструмент, который работает в части тиражирования показателей доходного базового индекса. Инвесторы могут свободно инвестировать в рынок, торговать, имея заданную стратегию и не вдаваться в подробности ведения торгов.
  • Прозрачность. С помощью выбранного фонда, инвестор понимает свои риски, а также тот уровень доходности, который может получить в результате вложений.
  • Гибкость. Отсутствуют ограничения по срокам действия и происходит активная торговля в рамках всей сессии на бирже.
  • Экономичность. Вы получаете возможность заработать пассивным образом.
  • Сокращение рисков для эмитента.

За счет того, что ETF обладают представленными выше характеристики, они получили широкое распространение среди инвесторов. Без риска и с минимальным количеством вложений можно получить хороший доход. Главное – правильно выбрать ETF фонд.

Преимущества и недостатки

Среди преимуществ можно выделить:

  • Удобство. Вам не придется приезжать в офис управляющей компании, так как все дела ведутся через торговый терминал или мобильное приложение вашего брокера.
  • Безопасность. Работа фондов абсолютно прозрачна, а также вы можете быть уверены в надежности вложенных средств.
  • Низкая величина комиссии. Средняя цена на акции фонды не превышает 600 рублей, что делает их удобным вариантом для новичков и тех, кто не готов сразу много вкладывать.
  • Повышенный уровень ликвидности. Вы в любое время можете их спокойно купить или продать.
  • Возможность диверсифицировать доход. Инвестор вкладывает средства в акции и облигации сразу нескольких компаний.
  • Универсальность инструмента. Их можно приобретать как для удовлетворения спекулятивной задачи, так и для долгосрочного инвестирования.
  • Пассивность. Вам не придется самостоятельно ими управлять.

Но, несмотря на видимые преимущества, как и любой инструмент рынка ценных бумаг, у ETF имеются и недостатки. Они связаны с:

  • Необходимо четко знать и соблюдать структуру фонда, его систему налогообложения.
  • Сложно выбрать подходящий фонд.
  • Есть ETF, которые привязаны к «искусственному индексу», который основан на математической модели. Их не тестируют, а сразу запускают в работу. Поэтому инвестор, вложившись в такой фонд, может много потерять.
  • Отсутствие дивидендов.

Виды ETF на Московской бирже

ETF можно приобрести через Московскую фондовую биржу, причем также, как и ценные бумаги компаний. В настоящее время на бирже представлено 15 фондов от двух ключевых компаний FinEx и ITI Funds.

график роста дохода

Стоимость акций различна и варьируется в диапазоне от 500 до 7000 рублей за 1 штуку (все зависит от наименования). Назвать их точную стоимость невозможно, так как она постоянно меняется в течение дня.

Инвестор может приобрести не менее одной акции.

Приобрести акции может любой гражданин, за исключением ряда сотрудников органов власти (фонды являются иностранными, а владеть долей в иностранном капитале чиновникам запрещено).

Как выбрать подходящий ETF

Обратите внимание, что доходность фондов никому заранее не известна. Поэтому нельзя с полной уверенностью говорить о том, что ценные бумаги одного фонда принесут больше доходности, чем в другом. Поэтому выбирать ETF следует из того, на какой срок инвестору необходимо вложиться и от его рискованности.

Фонды акций принято приобретать в целях долгосрочного инвестирования (не менее 7-10 лет, а лучше – дольше). Также они подойдут тем инвесторам, которые не любят рисковать. Фонды облигаций подойдет для вложения на несколько лет (не более 5).

Также не стоит вкладываться в активы в пределах одного государства. Лучше распределить средства между ETF на акции Америки, Японии, РФ. Также следует добавлять несколько облигаций.

Кроме того, никто не может создать для вас идеальный инвестиционный портфель. Ведь все зависит от ваших целей инвестирования, срока вложений, необходимости быстрого получения результата, рискованности и прочего. Поэтому распределять акции и облигации в процентном соотношении друг к другу – ваша основная задача, которая работает исключительно на интуитивном уровне, опираясь лишь на знания и имеющуюся конъектуру рынка.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.